Профессиональная деятельность по ЦБ

Правовой режим векселей.

Закон РБ "Об обращении переводных и простых векселей", Единообразный закон о переводном и простом векселях, Конвенция о гербовом сборе в отношении переводных и простых векселей и Конвенция, имеющая целью разрешение некоторых коллизий законов о переводных и простых векселях.

Вексель - ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное предложение (переводной вексель) или обязательство (простой вексель, соло-вексель) выплатить по наступлении предусмотренного векселем срока денежные суммы. Простой вексель (соло-вексель) выписывается должником, переводной (тратта) - выдается кредитором. Предметом вексельного обязательства могут быть только деньги. Вексель является документом, в его тексте не должно быть указаний на сделку, послужившую основанием для его выдачи. Ссылка на условия платежа превращает вексель в простое долговое обязательство. Вексель - только письменной ценной бумагой, строго формальным документом, обладающим предусмотренными реквизитами, при отсутствии хотя бы одного из которых бумага не признается векселем. К их числу относятся: наименование "вексель", наименование плательщика, указание срока и места платежа, наименование лица, которому или по приказу которого должен быть совершен платеж, указание даты и места составления векселя, роспись векселедателя. При отсутствии в векселе необходимых реквизитов документ может рассматриваться в качестве долговой расписки. Вексель удостоверяет абстрактное обязательство, не зависящее от своего основания, и поэтому векселедержателю не могут выдвигаться возражения, за исключением основанных на недобросовестности векселедержателя.

Переводной вексель - тратта, в котором участвуют по меньшей мере три субъекта:

векселедатель (трассант) - лицо, выдавшее вексель;

плательщик (трассат) - лицо, которому векселедатель предлагает произвести платеж по векселю; векселедержатель - лицо, которому выдан (передан) вексель.

Передача векселя оформляется индоссаментом, который обычно делается на оборотной стороне документа или добавочном листе, который именуется аллонжем.

Банки, покупая векселя по номиналу за вычетом процента-дисконта у векселедержателей, осуществляют учет векселей. Авалирование - гарантирование (чаще всего банками) выплаты вексельной суммы за любое обязанное по векселю лицо полностью либо частично. Аваль сохраняет силу независимо от судьбы основного обязательства.

Отказ от акцепта со стороны плательщика должен быть удостоверен нотариусом и носит название "протест в неакцепте векселя", и его юридическое значение заключается в исключении плательщика из вексельного обязательства. Протест позволяет векселедержателю обратиться с требованием к векселедателю, индоссантам и авалистам, которые несут солидарную ответственность.

НК: объекты обложения гербовым сбором:

- передача и получение простых и переводных векселей, их копий и экземпляров переводных векселей в целях изменения права собственности или иных вещных прав на них, в том числе при выдаче, индоссировании, авалировании простых и переводных векселей, их копий и экземпляров переводных векселей;

-предъявление к оплате составленного (выданного), индоссированного или авалированного в Республике Беларусь простого или переводного векселя, его копии и экземпляра переводного векселя, информация о которых не представлена в республиканское унитарное предприятие "Республиканский центральный депозитарий ценных бумаг".

Указ Президента N 278 "О совершенствовании регулирования вексельного обращения в РБ"

Вправе выдавать, акцептовать, оплачивать простые и переводные векселя, а также индоссировать и давать аваль:

от имени РБ и АТЕ - Президент или СовМин;

НБРБ, иные банки, включенные в перечень банков РБ, имеющих право обязываться по векселю;

другие ЮЛ РБ, кроме организаций, финансируемых из бюджета;

МО, иностр. ГО и орг-ции, ин. граждане и лица без гражданства, не имеющие постоянного места жительства на территории Республики Беларусь.

Не допускаются выдача, индоссирование и авалирование простых и переводных векселей, не обеспеченных денежными средствами и иным имуществом лица, у которого в связи с этим возникают обязанности по векселю, в том числе имущ. правами, другими принадлежащими этому лицу отчуждаемыми правами, имеющими денежную оценку. Объем обязательств по выданным, индоссированным и авалированным простым и переводным векселям, а также акцептованным переводным векселям, которые могут быть предъявлены к оплате, не должен превышать для:

ЮЛ, зарегистрированных в ЕГР, кроме банков, - стоимости чистых активов за вычетом стоимости имущества, на которое наложен арест, рассчитанной на первое число месяца, в котором осуществляются выдача, индоссамент и авалирование простых и переводных векселей, а также акцепт переводных векселей;

банков - 50 процентов собственного капитала банка.

ЮЛ, зарегистрированные в ЕГР, а также ФЛ, постоянно или временно проживающие на территории РБ, обязаны в течение трех рабочих дней, следующих за днем оплаты, выдачи, другой формы передачи или получения векселя, его экземпляра или копии, в целях изменения права собственности или иных вещных прав на них представить в РУП "Республиканский центральный депозитарий ЦБ" документ, подтверждающий реквизиты соответствующего векселя и (или) его копий, экземпляров переводного векселя (включая индоссаменты и авали на этих векселях, копиях и экземплярах), копии договора об отчуждении векселя, его копий и экземпляров, а также акта их приемки-передачи или другого документа, подтверждающего факт получения, передачи или оплаты векселя, его копии и экземпляра.

Профессиональная деятельность по ЦБ.

Деятельность на рынке ценных бумаг связана с высокой степенью риска и требует специальных знаний и квалификационных навыков.

Посредники между инвесторами и эмитентами, которые обладают специальными навыками, - проф. участники рынка ЦБ. Они ведут операции с финансовыми активами, признанными ЦБ или их производными от лица 3их лиц.

Закон "О ЦБ и ФБ" с ценными бумагами могут осуществляться виды профессиональной деятельности:

а) посредническая деятельность по ценным бумагам;

б) коммерческая деятельность по ценным бумагам;

в) деятельность инвестиционного фонда;

г) деятельность депозитария;

д) доверительная (трастовая) деятельность;

е) деятельность специализированного регистратора (независимого реестродержателя);

ж) прочие виды деятельности.

Указ N 450 лицензируемая профессиональная и биржевая деятельность по ценным бумагам имеет следующие составляющие работы и услуги:

брокерская деятельность;

дилерская деятельность

деятельность инвестиционного фонда;

депозитарная деятельность;

деятельность по доверительному управлению ценными бумагами;

клиринговая деятельность;

деятельность по организации торговли ценными бумагами.

Лицензионными требованиями и условиями, предъявляемыми к соискателю лицензии, являются:

соответствие требованиям финансовой достаточности и требованиям к структуре финансовых вложений, установленным законодательством;

соответствие руководителя соискателя лицензии (кроме банков и небанковских кредитно-финансовых организаций) квалификационным требованиям, установленным законодательством.

Лицензионными требованиями и условиями, предъявляемыми к лицензиату, являются:

соблюдение лицензионных требований и условий;

соблюдение требований и условий, установленных нормативными правовыми актами, регулирующими лицензируемую деятельность;

соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством;

отсутствие у руководителя и работников лицензиата непогашенной или неснятой судимости за изготовление, хранение либо сбыт поддельных ценных бумаг или иные преступления против порядка осуществления экономической деятельности.

До принятия решения по вопросам лицензирования Министерство финансов Республики Беларусь вправе провести оценку и (или) назначить проведение экспертизы соответствия возможностей соискателя лицензии (лицензиата) лицензионным требованиям и условиям.

Грубыми нарушениями законодательства о лицензировании, лицензионных требований и условий являются:

1)систематические (два раза и более в течение 12 месяцев подряд) нарушения требований и условий, установленных нормативными правовыми актами, регулирующими лицензируемую деятельность, которые носят неустранимый характер;

2)осуществление лицензиатами - банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями лицензируемой деятельности в случае отзыва согласия НБ на осуществление операций с ценными бумагами.

Постановлением МФ N 139 установлены финансовые требования к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и квалификационные требования к их руководителям и сотрудникам.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг должен действовать исключительно на основании лицензии. Одна из важных обязанностей профучастников состоит в регистрации сделок с ценными бумагами.

Финансовые требования к соискателям лицензии и лицензиатам на осуществление профессиональной и биржевой деятельности по ценным бумагам:

- соблюдение требований финансовой достаточности в части минимального размера собственного капитала (чистых активов).

Минимальный размер собственного капитала (чистых активов) устанавливается в сумме, эквивалентной:

дилерская деятельность - 3 тысячам базовых величин;

брокерская деятельность - 3 тысячам базовых величин;

депозитарная деятельность - 30 тысячам базовых величин (для республиканского унитарного предприятия "Республиканский центральный депозитарий ценных бумаг" - 10 тысячам базовых величин);

деятельность инвестиционного фонда - 50 тысячам базовых величин;

деятельность по доверительному управлению ценными бумагами - 50 тысячам базовых величин;

деятельность по организации торговли ценными бумагами - 200 тысячам базовых величин;

клиринговая деятельность - 200 тысячам базовых величин.

Профучастник обязан назначить ответственных должностных лиц, отвечающих за организацию разработки и выполнение правил внут. контроля.

Сотрудник профучастника, осуществляющий регистрацию финансовых операций, подлежащих особому контролю, передачу, учет и хранение специальных формуляров и иных документов, связанных с осуществлением и (или) совершением финансовых операций, подлежащих особому контролю, может осуществлять указанные операции только при наличии квалификационного аттестата специалиста рынка ценных бумаг, выданного Комитетом по ценным бумагам при Совете Министров Республики Беларусь. Сотрудник профучастника в обязательном порядке должен сообщить соответствующему должностному лицу об операциях, подлежащих особому контролю, и иных операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористич. дея-сти.

Профучастник периодически (не реже одного раза в год) обновляет сведения, полученные в результате идентификации лиц, совершающих фин. операции.

установлены следующие квалификационные требования к руководителям и сотрудникам профессиональных участников рынка ценных бумаг и фондовых бирж:

Руководители проф. участников должны иметь квалификационные аттестаты 1,2 или 3 степени в зависимости от круга осуществляемых ими пономочий.

Получение квалифик. аттестата не требуется:

руководителям банков и их заместителям;

представителям проф. участника, являющегося доверительным управляющим, для участия в работе общих собраний акционеров;

работникам банков, осуществляющим расчетное и (или) кассовое обслуживание клиентов;

иным сотрудникам профессиональных участников и фондовых бирж, их обособленных подразделений (филиалов), в функции которых не входит проведение операций с ценными бумагами;

Законодательством установлены следующие значения состояния платежеспособности профучастника:

коэффициент текущей ликвидности - не менее 1,5;

коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами - не менее 0,2;

коэффициент обеспеченности финансовых обязательств активами - не более 0,85.