Порядок открытия импортных аккредитивов

Аккр. за импортируемые в Россию товары и услуги открывается Сбербанком по поручении. И за счет российских организаций – приказодателей аккр. на основание заявления на открытие импортного аккр. по установленной форме ( Приложение №8 «Заявление на аккр.») и копии контракта.

Заявление на открытие импортногоаккр. оформляется в 3-х экземплярах на компьютере или пишущей машинке и должно быть подписано двумя уполномоченными лицами организации-приказодателя. В заявление на открытие аккр. должны быть указаны все необходимые реквизиты:

o - № счета клиента-приказодателя аккр.;

o - наименование и сумма ин.валюты;

o - наименование авизуещего банка;

o - наименование исполняющего банка;

o -наименование и адрес бенефициара на ин.языке;

o - срок действия аккр;

o -срок отгрузки товара;

o -наименование товара;

o -условия поставки товаров;

o -перечень необходимых для оплаты документов;

o -порядок оплаты банку комиссии и расходов

o -другие реквизиты.

Заявление должно быть заполнено на английском языке.

При заполнение заявления необходимо учитывать, что дата истечения аккр. не должна превышать даты, рассчитанной путем прибавлений к дате последней отгрузки срока представления отгруженных документов в исполняющем банке.

Способ платежа с аккр. указывается в заявлении строго в соответствии с условиями контракта и соответствующими положениями правил.

Заявление направленное филиалом в Сбербанк по факсимальнй связи. Аккр. открывается Сбербанком в срок не позднее 2-х рабочих дней с даты получения из филиала Сбербанка правильно оформленного заявления на открытие аккр. и поступления перевода на сумму покрытия по аккр.

Копия открытого Сбербанком аккр. не позднее следующего рабочего дня направленного в соответствующий филиал Сбербанка для передачи приказодателю.

В случае изменения суммы аккр. , приказодатель дает поручение на перевод с Сбербанк покрытия на сумму увеличения аккр.

Схема импортногоаккр. с отсрочкой платежа в счет кредитной линии иностранного банка.

	Экспортер

8 7 5 13 11 3 2 1

10

12

1. Сбербанк предоставляет кредит для формир. покрытия по аккр. под 1,5-3% годовых;

2. Заявление на открытие аккр.;

3. Перечисление покрытия по аккр на счет покрытия;

4. Открытие аккр;

5. Авизованиеаккр.;

6. Отгрузка товара;

7. Отгрузочные документы

8. Оплата по аккр.

9. Отгрузочные документы

10. Отсрочка платежа до 3-х лет;

11. Отгрузочные документы;

12. Платеж при наступление срока платежа;

13. В случае не погашения по истечение отсрочки % по кредиту повышается до 15% годовых.

Схема Экспортногоаккр. с отсрочкой платежа (до 1 года)

9

11 12 7

2

9

1

1. Внешнеторговый контракт;

2. Поручение на открытие аккр.;

3. Открытие аккр.;

4. Авизованиеаккр.;

5. Отгрузка товара;

6. Документы на аккр.;

6(а). Проверка документов для платежа по аккр.;

7. Поручение на платеж по аккр.;

8. Экспортная выгрузка;

9. Документы по аккр. Требование плательщика с отсрочкой;

10. Документы по аккр.;

11. Платеж по аккр. по истечению периода отсрочки;

12. Погашение обязательств перед банком-нерезидентом

13. Платеж по истечению отсрочки.

Схема Экспортногоаккр. подтвержденного Сбербанком с использованием гарантий ЕБРР.

10 7 5 1 13 12

2

8

4 9 3 14 1

3 14 3

1. Заявление на открытие аккр.;

2. Открытие аккр. с подтверждением в Сбербанке;

3. Поручение на открытие резервного аккр. в пользу Сбербанка;

4. Открытие резервногоаккр.;

5. Авизованиеаккр. с добавлением подтверждения;

6. Отгрузка твара;

7. Отгрузочные документы;

8. Требование платежа по системе СВИФТ;

9. Платеж по аккр.;

10. Платеж по аккр.;

11. Отправка отгрузочных документов;

12. Отгрузочные документы;

13. Платеж комиссии ЕБРР;

14. Платеж комиссии.

Банковский перевод в системе международных расчетов.

Банковский перевод – это расчетная банковская операция, которая проводит по телеграфу или почте платежное поручение одного банка другому.

Такое поручение – это приказ банка адресованный своему банку-кореспонденту о выплате денег бенефициару-предъявителю чека или других платежных документов.

ПП делается банком на основе указаний перевододателя.

Заявление на банковский перевод оформляется в трех экземплярах:

Первый экземпляр – подписывается руководителем и главных бухгалтером, заверяется печатью.

Второй экземпляр – на нем банк расписывается, служит доказательством приема заявления.

Третий экземпляр – служит основой для составления платежного поручения иностранному банку на перевод валюты.

В данном случае ПП – это устное или письменное указание отправителя банку-получателю оплатить бенефициару сумму денег.

В заявлении на перевод денег перевододатель должен указывать:

-сумму перевода (цифрами и прописью) в валюте контракта;

-способ выполнения поручения (почтой, телеграфом или SWIFT);

-точное и полное наименование бенефициара и его почтовый адрес);

-точное и полное наименование банка-бенефициара и номер его счета);

-назначение перевода и реквизиты контракта;

Вместе с заявлением клиент предоставляет копию контракта.

Перевододатель обязан сообщить за чей счет следует отнести банк.комиссию и какие расходы с какого счёта будут оплачены.

Банк-импортера направляет от своего имени ПП в банк-экспортера. Получив такое поручение банк-экспортера проверяет его подлинность и совершает операцию по зачислению денег за свой счёт.

Клиентские поручения выполняются банком за счет перевододателя.

ПП иностранных банков за экспортированные товары поступают в банк в виде почтовых, телеграфных, электронных поручений по системе SWIFT.

По каждому ПП составляются мемориальный ордер. Его копия направляется бенефициару при выписке из его счёта. При зачислении суммы документарных переводов банк указывает в ордере срок предоставления документов (не должен превышать 15 дней). Если в течении этого времени документы не были получены, сумма списывается со счёта, а иностранный банк запрашивает о дальнейших указаниях по переводу.

Уполномоченные банки осуществляют переводы по расчетам за импортированные и экспортированные товары.